Desfocar a linha entre criptomoeda e TradFi pode redefinir as finanças globais

Apesar da luta atual na economia global, a lacuna entre as finanças tradicionais (TradFi) e a criptomoeda parece estar diminuindo a cada dia que passa.

Por exemplo, no início deste mês, o unicórnio fintech Bitpanda, com sede em Viena, anunciou que está adicionando commodities à sua lista de opções de investimento, permitindo que os investidores lucrem com as flutuações de preços de curto prazo relacionadas a instrumentos tradicionais como petróleo, gás natural e trigo.

Em uma entrevista recente ao Cointelegraph, o CEO da empresa, Eric Demuth, observou que o mercado de baixa não teve um impacto significativo na demanda dos investidores. Ele afirma que mais pessoas estão procurando soluções que possam combinar o mundo do TradFi e das finanças descentralizadas (DeFi).

Além disso, há lições a serem aprendidas sobre o que é melhor para os consumidores que trabalham em ambas as áreas. Por exemplo, enquanto as plataformas TradFi podem melhorar seus mecanismos de acesso e transparência, os ecossistemas DeFi podem aprender muito sobre mitigação de risco de entidades financeiras tradicionais.

Além disso, com dados estatísticos mostrando que mais de 300 milhões de indivíduos agora possuem alguma criptomoeda, mais e mais jogadores de ambos os mundos estão começando a se comprometer. Por exemplo, muitas grandes instituições em todo o mundo adotaram criptografia em velocidades vertiginosas, com um estudo de pesquisa recente mostrando que 76% de todas as principais instituições financeiras provavelmente usarão ativos digitais nos próximos 36 meses.

A confluência de TradFi e criptomoeda é iminente?

De acordo com Victor Tran, cofundador e CEO da Kyber Network – um centro de liquidez que alimenta a exchange descentralizada baseada no Ethereum (DEX) KyberSwap – só faz sentido que os players financeiros tradicionais estejam se voltando para a criptomoeda porque querem aumentar sua participação de mercado dentro um setor em constante crescimento — um setor que está testemunhando cada vez mais transações comerciais ponto a ponto (P2P) todos os dias.

Na mesma linha, ele explicou que o DeFi também está experimentando mais casos de uso, aqueles que podem aumentar a participação no mercado e ajudar a aumentar o volume de transações, acrescentando:

“Trata-se de oferecer benefícios aos usuários. Acreditamos que TradFi e DeFi podem coexistir e fornecer aos usuários acesso, controle e escolha incomparáveis. Maior envolvimento institucional, medidas de segurança e casos de uso criarão escolha, entusiasmo e confiança para os usuários. Sustentada A liquidez de mercado de ponta a ponta com a participação da empresa ajudará a enfrentar os desafios da volatilidade da liquidez durante as recessões.”

Além disso, Tran acredita que soluções não preventivas e focadas em privacidade logo se tornarão populares, com DEXs seguras e de várias cadeias, como KyberSwap, estabelecendo as bases para uma economia orientada para a transparência. “Atender aos desejos de segurança dos usuários, as vulnerabilidades são sempre a primeira prioridade”, concluiu.

Uma visão um pouco semelhante foi compartilhada por Jazear Brooks, CEO e fundador da cadeia multilateral DEX SifChain, dizendo ao Cointelegraph que os mercados de criptomoedas e TradFi estão girando nos últimos anos, com muitos indivíduos deste último já se juntando ao movimento das criptomoedas. digital. Tendo percebido que os melhores projetos de criptografia podem lucrar significativamente com quase todas as suas contrapartes financeiras tradicionais. ele adicionou:

“O caos dos mercados de criptomoedas devido à inexperiência coletiva da indústria reflete um mundo de armadilhas que a TradFi já domina. TradFi é o maior estadista da sala que exemplifica as virtudes atemporais do investimento lucrativo em um mundo imprevisível.”

Brooks concluiu dizendo que os mecanismos de proteção da governança corporativa podem ser combinados com os benefícios coletivos populistas e acelerados das organizações autônomas descentralizadas (DAOs) para criar um sistema financeiro inclusivo, justo, transparente e inclusivo por natureza. “Veremos um aumento na eficiência do mercado à medida que os sistemas tradicionais são reimaginados para importar valores criptográficos, e essas eficiências de mercado podem gerar valor social adicional”, disse ele.

Crypto e TradFi se beneficiam um do outro

Nicola Onassis, cofundadora e CEO da plataforma de investimento regulamentada Rebuschain, disse ao Cointelegraph que a integração de criptomoedas no TradFi – e vice-versa – pode ser vista como uma progressão natural para ambos os ambientes, especialmente porque as duas áreas se ajudam. Na sua opinião, a DeFi criou novas oportunidades de investimento não encontradas nos mercados tradicionais, permitindo que mais pessoas acumulassem riqueza para si mesmas, acrescentando:

“Às vezes pode ser difícil conseguir um avanço no setor de criptomoedas, especialmente para quem está em cima do muro. É por isso que é necessário criar plataformas que permitam aos usuários participar facilmente dessas novas formas de investimento. O objetivo em ambos lados é gerar mais receita e investimentos por meio do trabalho. Juntos, eles têm a chance de aumentar significativamente esse resultado, pois não há conflito.”

Ele também explicou que, dada a situação atual, os investidores não familiarizados com o mercado de criptomoedas precisam lidar com as plataformas muitas vezes difíceis de usar. No entanto, todos podem se beneficiar muito trazendo jogadores do domínio tradicional e promovendo novos ecossistemas que proporcionam uma experiência mais amigável. “Ter uma plataforma que elimine toda a complexidade operacional e minimize os riscos aumentará a confiança e a confiabilidade”, afirmou Onassis.

Por fim, ele acredita que é importante que os reguladores permitam que cripto e TradFi se unam e criem soluções viáveis ​​para seus clientes, em vez de complicar as coisas introduzindo regulamentações desnecessárias. “Os reguladores que fornecem regras justas, específicas e claras podem impulsionar o setor de criptomoedas. A indústria de criptomoedas deve trabalhar com os reguladores para alcançar esses resultados.

Isso poderia reduzir a volatilidade do mercado?

Maximiliano Stochyk, diretor de marketing da ChainPort.io – uma blockchain sem permissão para tokens de criptografia – disse ao Cointelegraph que a confluência de criptomoedas e finanças tradicionais não apenas permitirá que investidores experientes em tecnologia entrem no setor de criptomoedas, mas também oferecerá um nível de estabilidade não vista anteriormente no espaço de ativos.

Ele apontou para a lista já crescente de instituições financeiras tradicionais que oferecem a seus clientes a opção de comprar criptomoedas usando seus ativos em dinheiro, entre outras opções semelhantes. “As empresas fintech que oferecem cartões de débito também são grandes portas de entrada para a adoção em massa”, afirmou Stochyk.

Stochyk disse que para que a criptomoeda seja amplamente adotada no curto e médio prazo, os dois espaços devem coexistir entre si. Assim como Onassis, ele também acredita que a regulamentação está chegando, pois as empresas agora precisam agir de acordo para ajudar a dar mais confiança nessa área:

“Construir produtos que estejam prontos para cumprir as regulamentações é o caminho a seguir. A integração de criptomoedas e TradFi trará muitos novos investidores institucionais e também muitos investidores de varejo que não querem investir em criptomoedas. Quando isso acontecer chega de centralização e descentralização, você não vive sem o outro, você sempre vai precisar de uma central de câmbio para sacar dinheiro para o seu banco por exemplo. Então, todos eles precisam coexistir.”

Portanto, à medida que o mundo continua a gravitar em direção a um cenário econômico que favorece o espírito de descentralização/transparência, será interessante ver como os players dos sistemas de criptomoedas e dos ecossistemas tradicionais continuam a unir seus objetivos e criar um novo paradigma que permite aos usuários para desfrutar do melhor dos dois mundos.